第四十四章 套路贷（1）
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“李晓，你好好和我说，你的公司有没有做过违法的事情”。
李晓神情突然有些紧张，以为公安局查到什么。
“没有啊，你听到什么了”。
“没有就好。”
听到郑艺这么说，李晓也明白了郑艺这么问只是基于自己的担心，李晓向郑艺保证他公司所有经营都是合法的。
郑艺刚到单位，钱江便叫郑艺和他一起去做一个询问笔录，郑艺问是什么案件，钱江回答说有些复杂，问了人就知道了。
被询问人叫贾一周，还没有开始询问就痛哭流涕，郑艺叫他平复心情如实讲述发生什么事情。
“请领导帮我主持公道，我实在是走投无路了，我想死，可是我的家人怎么办。”
“别动不动死不死的，就像你说的，你还有家人孩子，你现在就把问题说清楚，我们会努力帮你解决，好吗”，钱江觉得贾一周在哭可怜，有些耐心不足。
郑艺给贾一周倒了一杯水，贾一周说了声“谢谢”，喝了一口水，平复了几秒钟。
“同志，可能说出来你们不信，那些人太狡猾了，我在法院的时候才知道他们伪造了那么多证据，现在我也顾不了那么多了，只能把事情说清楚，不然我自己到没事，可连累了我的家人。我保证今天讲的绝对是实话，我在法院也是这么说的。前年，我因开饭馆资金不够，有一天我在路上遇到有人发小广告，上面说可以无抵押贷款，于是我就和他们公司贷了10万元，但是他们的利息滚的太快了，到去年我总共还了30万才还清，最后我的饭馆也只能转让了去还贷款，就在我去他们公司还最后一笔款的时候，我打死也没有想到他们会叫我签一份50万的借款合同，威胁不让我走，还把我的银行卡没收，问了我的银行卡密码，我当时不知道他们想要干什么。”
“合同你签了吗”，郑艺问。
“不敢不签啊，他们刀差不多架在我的脖子上”。
郑艺听着感觉匪夷所思，叫贾一周接着说。
“过了一段时间，他们找到我并把我的卡还给我，并叫我还那50万，我说我没有借过，怎么还，他们说不还可以，在法庭上见。再后来他们真的把我告到了法院，开庭的时候，我想着我确实没有和他们借过钱，法官会相信我，但是在法庭上他们提供了按有我手印的借款合同，还有他们给我的银行卡的打款记录。法官问我有没有他们威胁我的证据，我怎么拿得出来”，接着又哭了起来。
做完笔录，钱江叫贾一周回家等调查结果。
“警察同志，我不敢出去，求你们保护我，我一出去，他们就会收拾我的”。
钱江把贾一周不敢回家这个情况汇报给自己的分管领导吕副局长，吕副局长说现在仅仅是贾一周自己担心被迫害，但结合案件情况，没有其他证据证明他确实有生命危险的情况，无法安排警力保护他，于是安排钱江将贾一周送回家，把贾一周送回家之后，钱江告诉贾一周，如果有什么事及时报警。
送贾一周回家返回的路上，钱江告诉郑艺这个案件线索是法院转过来的，法院在审理‘晓二贷’公司告贾一周贷款纠纷案时，贾一周向法院陈述他是在被胁迫的情况下签署的借款合同，实际并未发生贷款，法院怕该案涉嫌刑事犯罪，于是转公安调查核实。
郑艺听到钱江说公司的名称叫“晓二贷”，想起李晓开的公司名称叫“晓一贷”，两者是否有什么关联，想起以往的种种，不免有些担心起来。但不管怎么说，她不相信李晓会做犯罪的事情。
钱江说他不知道该怎么查了，现有证据对‘晓二贷’公司有利，如果排除贾一周的证言，是一个很完整的借贷过程，有借款合同，签名也真实，有银行流水，证实借款实实在在发生。
郑艺说越完整不就越有些奇怪吗，她觉得贾一周不像是为了逃避债务说假话，而且如果是真正发生的债务，这样也是无法抵赖的。他这样折腾一周又有何意义呢，钱江赞同。
钱江说他们开展调查要保密，这个案件法院只是办理延期审理，没有正式的交接手续，我们要在他们的审理期限到期时查清案情，如果只是普通的借贷，他们会依法判决，如果真的涉嫌犯罪，那么要依法追究相关人员的责任。万一“晓二贷”公司的有关人员真的涉嫌犯罪，如果知道我们在调查他们的话，他们很可能会对贾一周进行报复。
郑艺和钱江到工商局查阅“晓二贷”公司注册的情况，当工商局的工作人员调出“晓二贷”公司的注册情况时，郑艺一直担心的情况发生了，原来李晓也是“晓二贷”公司的合伙人。
接着两人去银行调取了贾一周的银行流水，重点查看了50万元转入后支取情况。通过后台发现50万是通过在ATM上取出，共取了20余次，每次都是不同的人去取，这给调查增加了难度，但从内心上更加确认贾一周证词的真实性。因为如果是贾一周一个人去取，本人可以直接到柜台把钱全部取出，而ATM上取，每天有限额，不必花那么多天找那么多人把钱取出来。
钱江和郑艺向吕副局长汇报说打算调查在ATM上取款的人，但是因人数众多，一时难以查清身份，况且这些人取款时都有意遮挡脸部，摄像头并没有清晰记录下取款人的外貌特征，吕副局长说先采取技术手段，利用大数据平台，查清取款人身份，另队里也再研究一下如何开展调查，要确保不能走漏风声。
郑艺想起张峰，也许他会有办法。郑艺到医院之后，向张峰诉说了遇到的难题。张峰说问题确实棘手，他说即使查清了取款人的身份，他们也有可能辩解不知情。查清取款人身份之后，尽可能的做摸底调查，查清这些人是否和“晓二贷”公司有关系。一般这样的信贷公司，除了几个合伙人登记之外，其他人的资料很少登记在公司，因此需要事实支撑，比如平时是否在“晓二贷”公司领取过报酬，是否帮“晓二贷”公司催收过债务。当然这只是一个旁证，核心还是公司的主要负责人。收网时机也很重要，现在他们还不清楚我们在调查，要在他们没有反应过来之前掌握充足的证据，然后迅速控制主犯，只有先把主犯控制了，小角色才好突破。
“李晓，你好好和我说，你的公司有没有做过违法的事情”。
李晓神情突然有些紧张，以为公安局查到什么。
“没有啊，你听到什么了”。
“没有就好。”
听到郑艺这么说，李晓也明白了郑艺这么问只是基于自己的担心，李晓向郑艺保证他公司所有经营都是合法的。
郑艺刚到单位，钱江便叫郑艺和他一起去做一个询问笔录，郑艺问是什么案件，钱江回答说有些复杂，问了人就知道了。
被询问人叫贾一周，还没有开始询问就痛哭流涕，郑艺叫他平复心情如实讲述发生什么事情。
“请领导帮我主持公道，我实在是走投无路了，我想死，可是我的家人怎么办。”
“别动不动死不死的，就像你说的，你还有家人孩子，你现在就把问题说清楚，我们会努力帮你解决，好吗”，钱江觉得贾一周在哭可怜，有些耐心不足。
郑艺给贾一周倒了一杯水，贾一周说了声“谢谢”，喝了一口水，平复了几秒钟。
“同志，可能说出来你们不信，那些人太狡猾了，我在法院的时候才知道他们伪造了那么多证据，现在我也顾不了那么多了，只能把事情说清楚，不然我自己到没事，可连累了我的家人。我保证今天讲的绝对是实话，我在法院也是这么说的。前年，我因开饭馆资金不够，有一天我在路上遇到有人发小广告，上面说可以无抵押贷款，于是我就和他们公司贷了10万元，但是他们的利息滚的太快了，到去年我总共还了30万才还清，最后我的饭馆也只能转让了去还贷款，就在我去他们公司还最后一笔款的时候，我打死也没有想到他们会叫我签一份50万的借款合同，威胁不让我走，还把我的银行卡没收，问了我的银行卡密码，我当时不知道他们想要干什么。”
“合同你签了吗”，郑艺问。
“不敢不签啊，他们刀差不多架在我的脖子上”。
郑艺听着感觉匪夷所思，叫贾一周接着说。
“过了一段时间，他们找到我并把我的卡还给我，并叫我还那50万，我说我没有借过，怎么还，他们说不还可以，在法庭上见。再后来他们真的把我告到了法院，开庭的时候，我想着我确实没有和他们借过钱，法官会相信我，但是在法庭上他们提供了按有我手印的借款合同，还有他们给我的银行卡的打款记录。法官问我有没有他们威胁我的证据，我怎么拿得出来”，接着又哭了起来。
做完笔录，钱江叫贾一周回家等调查结果。
“警察同志，我不敢出去，求你们保护我，我一出去，他们就会收拾我的”。
钱江把贾一周不敢回家这个情况汇报给自己的分管领导吕副局长，吕副局长说现在仅仅是贾一周自己担心被迫害，但结合案件情况，没有其他证据证明他确实有生命危险的情况，无法安排警力保护他，于是安排钱江将贾一周送回家，把贾一周送回家之后，钱江告诉贾一周，如果有什么事及时报警。
送贾一周回家返回的路上，钱江告诉郑艺这个案件线索是法院转过来的，法院在审理‘晓二贷’公司告贾一周贷款纠纷案时，贾一周向法院陈述他是在被胁迫的情况下签署的借款合同，实际并未发生贷款，法院怕该案涉嫌刑事犯罪，于是转公安调查核实。
郑艺听到钱江说公司的名称叫“晓二贷”，想起李晓开的公司名称叫“晓一贷”，两者是否有什么关联，想起以往的种种，不免有些担心起来。但不管怎么说，她不相信李晓会做犯罪的事情。
钱江说他不知道该怎么查了，现有证据对‘晓二贷’公司有利，如果排除贾一周的证言，是一个很完整的借贷过程，有借款合同，签名也真实，有银行流水，证实借款实实在在发生。
郑艺说越完整不就越有些奇怪吗，她觉得贾一周不像是为了逃避债务说假话，而且如果是真正发生的债务，这样也是无法抵赖的。他这样折腾一周又有何意义呢，钱江赞同。
钱江说他们开展调查要保密，这个案件法院只是办理延期审理，没有正式的交接手续，我们要在他们的审理期限到期时查清案情，如果只是普通的借贷，他们会依法判决，如果真的涉嫌犯罪，那么要依法追究相关人员的责任。万一“晓二贷”公司的有关人员真的涉嫌犯罪，如果知道我们在调查他们的话，他们很可能会对贾一周进行报复。
郑艺和钱江到工商局查阅“晓二贷”公司注册的情况，当工商局的工作人员调出“晓二贷”公司的注册情况时，郑艺一直担心的情况发生了，原来李晓也是“晓二贷”公司的合伙人。
接着两人去银行调取了贾一周的银行流水，重点查看了50万元转入后支取情况。通过后台发现50万是通过在ATM上取出，共取了20余次，每次都是不同的人去取，这给调查增加了难度，但从内心上更加确认贾一周证词的真实性。因为如果是贾一周一个人去取，本人可以直接到柜台把钱全部取出，而ATM上取，每天有限额，不必花那么多天找那么多人把钱取出来。
钱江和郑艺向吕副局长汇报说打算调查在ATM上取款的人，但是因人数众多，一时难以查清身份，况且这些人取款时都有意遮挡脸部，摄像头并没有清晰记录下取款人的外貌特征，吕副局长说先采取技术手段，利用大数据平台，查清取款人身份，另队里也再研究一下如何开展调查，要确保不能走漏风声。
郑艺想起张峰，也许他会有办法。郑艺到医院之后，向张峰诉说了遇到的难题。张峰说问题确实棘手，他说即使查清了取款人的身份，他们也有可能辩解不知情。查清取款人身份之后，尽可能的做摸底调查，查清这些人是否和“晓二贷”公司有关系。一般这样的信贷公司，除了几个合伙人登记之外，其他人的资料很少登记在公司，因此需要事实支撑，比如平时是否在“晓二贷”公司领取过报酬，是否帮“晓二贷”公司催收过债务。当然这只是一个旁证，核心还是公司的主要负责人。收网时机也很重要，现在他们还不清楚我们在调查，要在他们没有反应过来之前掌握充足的证据，然后迅速控制主犯，只有先把主犯控制了，小角色才好突破。